農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行根據(jù)《萊蕪銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于開(kāi)展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，迅速組織業(yè)務(wù)骨干，認(rèn)真梳理行內(nèi)存量賬戶(hù)的賬戶(hù)資料及交易情況，積極展開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

作為政策性銀行，農(nóng)發(fā)行目前尚未開(kāi)通個(gè)人銀行卡業(yè)務(wù)，不存在個(gè)人銀行卡的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況，此次排查工作主要集中于存量對(duì)公賬戶(hù)。近年來(lái)農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行業(yè)務(wù)范圍不斷拓寬，對(duì)公客戶(hù)數(shù)量有所增加，但對(duì)公客戶(hù)群體比較單純，基本可以分為三類(lèi)：一是市、區(qū)級(jí)糧食購(gòu)銷(xiāo)儲(chǔ)備企業(yè)、軍糧供應(yīng)部門(mén)；二是涉及本行存、貸款等業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，主要有財(cái)政預(yù)算單位、政府融資平臺(tái)企業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品加工銷(xiāo)售企業(yè)等；三是貸款企業(yè)的下游客戶(hù)、關(guān)聯(lián)客戶(hù)，以及與本行有其他業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶(hù)。

在整個(gè)排查工作中，該行對(duì)存量145個(gè)客戶(hù)共213個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行了全面細(xì)致的排查工作，通過(guò)核查賬戶(hù)信息、查詢(xún)交易流水、電話(huà)核實(shí)等方式，嚴(yán)格按照涉賭涉詐賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行了逐一排查。對(duì)存在可疑情況的賬戶(hù)有效采取增強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別、電話(huà)查證等措施進(jìn)行深入核查。與此同時(shí)，排查工作人員對(duì)于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中同一IP地址操作不同賬戶(hù)的情況進(jìn)行了特別關(guān)注，對(duì)所涉及的客戶(hù)信息進(jìn)行逐一甄別和重點(diǎn)排查。經(jīng)排查，行內(nèi)客戶(hù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況正常，企業(yè)賬戶(hù)無(wú)異常行為，未發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行將以本次排查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶(hù)管理工作。一是加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)和分析。強(qiáng)化“首防”責(zé)任，認(rèn)真核實(shí)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)意愿和賬戶(hù)用途，加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和分析研判。嚴(yán)把高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的“準(zhǔn)入關(guān)”，筑牢一道風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。二是繼續(xù)按照人行及總行賬戶(hù)管理辦法等相關(guān)制度和要求做好我行單位結(jié)算賬戶(hù)的管理工作，全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶(hù)合法合規(guī)主體責(zé)任，真正建立健全賬戶(hù)全生命周期規(guī)范管理機(jī)制。三是進(jìn)一步完善以賬戶(hù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向的管理理念和管理體系，加強(qiáng)拒絕違法違規(guī)開(kāi)立企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)的分析力度，發(fā)現(xiàn)存在賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的情況及時(shí)上報(bào)。（通訊員：亓超）

[責(zé)任編輯：楊凡、秦霞]

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